Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Frank’in kurucusu Charlie Javis’i JPMorgan Chase’i dolandırmakla suçladı

Aralık ayında JPMorgan Chase tarafından şirketini devralmaya hazırlanırken bankaya yalan söylemekle suçlanan girişimin 31 yaşındaki kurucusu Charlie Javis de şimdi suçlamalarla karşı karşıya.

Salı günü, ABD New York Güney Bölgesi Savcılığı onu suçla Tellerde, bankalarda ve menkul kıymetlerde dolandırıcılıkla. Artık feshedilmiş bir kolej finansal planlama firması olan Frank’in, JPMorgan Chase’i kendi girişimini 175 milyon $’a satın almaya “sahte bir şekilde ikna etme” planında sahip olduğu müşteri sayısını “yanlış ve dramatik bir şekilde” abarttığını söyledi.

JPMorgan, milyonlarca öğrenci ve ailenin daha kolay mali yardım aramasına yardımcı olduğunu iddia ettiği Frank’i satın aldıktan sonra benzer suçlamalarda bulundu.

Miami Beach’te ikamet eden Bayan Javis, Pazartesi gecesi New Jersey’deki Newark Havaalanında tutuklandı.

Karşı karşıya olduğu suçlamalardan üçünün her biri en fazla 30 yıl hapis cezası taşıyor. Bir sözcü, iddiaları reddettiğini söyledi. Avukatı Alex Spiro, JPMorgan gibi yorum yapmaktan kaçındı.

Federal savcıların şikayetine göre—W benzer olan Ayrıca Salı günü Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından dosyalandı – Bayan Javis, şirketin yalnızca bir kısmına sahip olduğu halde dört milyondan fazla müşterisi olduğunu göstermek için verileri şişirdi.

Plan, hükümetin iddialarına göre, JPMorgan’ı gerçekten dört milyon kullanıcı olduğuna inandırmak için sahte hesaplar oluşturması için bir profesör tutmayı içeriyordu.

ABD Başsavcısının şikayeti, potansiyel yatırımcıları veya devralanları çekmeyi amaçlayan bir şirket sunumundan alınan “Frank’in Tezi” başlıklı bir slayt içeriyordu. Orada şirket, “öğrencilerimiz hakkında herhangi bir borç verenden, kolejden veya işverenden daha fazlasını bilen” bir “satın alma makinesi” olmakla övünüyordu.

Aslında, hükümete göre Bayan Javis, üçüncü taraf şirketlerden isimler, iletişim bilgileri ve diğer verileri alarak uydurma müşterilerin bir listesini oluşturma çabalarını denetledi. Şirket daha sonra bu isimleri Frank’in mevcut müşterileri olarak JPMorgan’a devretti.

JPMorgan davasında banka, Frank’in verilerini kullanan bir pazarlama testinin radikal bir şekilde başarısız olmasının şüpheli hale geldiğini söyledi. Şirket, Franck’ın banka tarafından işine son verilmeden önce büyüme ve satın alma sorumlusu olan Olivier Amar’a da dava açtı.

Salı günü açılan şikayetlerde Ammar Bey’in adı geçmiyordu. Ne kendisi ne de avukatı yorum isteyen mesajlar göndermedi.

Frank’in mühendislik direktörü, hükümetin şikayetine göre Bayan Javis’in veri manipülasyon taleplerinden birinin yasallığını sorguladığında, Bayan Javis kimsenin onun yerine “turuncu bir tulum” giymeyeceğini söyledi. Talebe yanıt vermeyi reddetme.

Savcılara göre, JPMorgan’ın satın alınmasının ve müteakip elde tutma anlaşmasının şartları, Bayan Javice’ye 45 milyon dolardan fazla para bırakabilirdi. Şimdi, SEC Kovalama Faiz dahil “tüm haksız kazançlardan” vazgeçmeye ve ayrıca para cezalarını ödemeye zorlamak.

SEC icra direktörü Grewal yaptığı açıklamada, “Halka açık olmayan erken aşamadaki şirketler bile temsillerinde dürüst olmalıdır” dedi. “Ve yetersiz kaldıklarında, bu davada olduğu gibi, onları sorumlu tutacağız.”