Düzenleyiciler First Republic Bank’ı devraldı ve varlıkları JPMorgan’a sattı

1 Mayıs (Reuters) – Düzenleyiciler, 2008 mali krizinden bu yana en büyük ABD banka başarısızlığını çözmek ve kırmak için First Republic Bank’a (FRC.N) el koydu ve varlıklarını Pazartesi günü JPMorgan Chase & Co’ya (JPM.N) sattı. kriz. Devam eden bankacılık kargaşasının altındaki çizgi.

First Republic, mevduat sahiplerinin iki orta ölçekli ABD bankasının iflas etmesinden paniğe kapılarak küçük bankalardan JPMorgan gibi devlere toplu halde kaçtığı Mart ayında bankacılık sektöründeki güven krizinden en çok etkilenen bölgesel ABD borç verenleri arasında yer aldı.

Banka o zamandan beri sendeliyor, ancak yatırımcılar geçen hafta ilk çeyrekte 100 milyar dolardan fazla çıkış yaptığını ve yeni seçenekler keşfetme planını açıkladığında tekrar kaçtı.

Yaklaşık bir hafta sonra, Kaliforniya düzenleyicileri Pazartesi günü First Republic’e el koydular ve varlıklarının satışıyla birlikte onu FDIC kayyımlığına koydular;

JPMorgan hisseleri Pazartesi günü %2 yükselirken, orta sınıf bankacılık hisseleri düştü.KBW Bölgesel Bankacılık Endeksi (.KRX) %2,7 düşüşle kapattı. Wedbush analistleri, anlaşmada First Republic hissedarlarının eleneceğini söyledi. Bankanın hisseleri, askıya alınmadan önce Pazartesi günü piyasa öncesi işlemlerde yüzde 43,3 düştü.

JPMorgan, San Francisco merkezli bankanın varlıklarının çoğunun kontrolünü ele geçirme ve First Republic’in gıpta ile bakılan zengin müşteri tabanına erişim elde etme anlaşmasının bir parçası olarak ABD Federal Deposit Insurance Corporation’a (FDIC) 10.6 milyar dolar ödeyecek.

2008 mali krizinde önemli bir oyuncu olan ve Bear Stearns’i bir hafta sonu kurtarma paketiyle satın alan JPMorgan’ın başkanı ve CEO’su Jamie Dimon, “Hükümetimiz ve diğerleri bizi adım atmaya çağırdı ve biz de yaptık” dedi.

Düzenleyicinin ön tahminine göre, anlaşma FDIC’ye yaklaşık 13 milyar dolara mal olacak.

ABD Başkanı Joe Biden Pazartesi günü, vergi mükelleflerine faturaları ödemeden mudileri koruyan anlaşmaya övgüde bulundu. Bankaların daha sıkı düzenlenmesi ve denetlenmesi çağrısını yineledi.

Biden bir Beyaz Saray etkinliğinde, “Bu önlemler bankacılık sisteminin güvenli ve sağlam olmasını sağlayacaktır.” dedi. “Daha da önemlisi, vergi mükellefleri asılanlar değil.”

Beyaz Saray, düzenleyicilerin mevduat sahiplerini korumak ve bankacılık sisteminin istikrarını korumak için aldığı “kararlı” önlemleri övdü. Beyaz Saray basın sekreteri Karen Jean-Pierre, önlemlerin “çok kötü yönetildiğini” söylediği Birinci Cumhuriyet’in hesap verebilirliğini de sağlayacağını söyledi.

Hata yapmak için çok büyük?

Analistler ve endüstri yöneticileri, FDIC’nin diğer birkaç bankanın teklif verdiği bir açık artırma sürecini yürütmesinin ardından hafta sonu sonuçlanan anlaşmanın piyasaları sakinleştirmesi gerektiğini söyledi. Ancak bunun bir bedeli olduğunu eklediler: Küçük bankaların iş yapması zorlaşırken büyük bankalar güçleniyordu.

Wall Street reform grubu Better Markets’in CEO’su Dennis Kelleher, müzayede sonucunun “sağlıksız konsolidasyon, haksız rekabet ve iflas edemeyecek kadar büyük bankalarda tehlikeli bir artış gösterdiğini ve tüm bunların topluluk bankalarına ve küçük işletme kredilerine zarar verdiğini” söyledi. ekonomi, büyüme.”

JPMorgan, halihazırda ülkedeki tüm banka mevduatlarının %10’undan fazlasını elinde tutuyor. Wells Fargo, bir araştırma notunda, anlaşma sonucunda JPM’nin net mevduatlarının %3 artacağını söyledi.

Dimon bir konferans görüşmesinde gazetecilere “Dünyanın en büyük ekonomisinde büyük, başarılı bankalara ihtiyacımız var” dedi. “Şehirler, okullar, hastaneler ve hükümetler olabilecek müşterilerimize hizmet etme yeteneklerimiz var. Uluslararası Para Fonu ve Dünya Bankası’na banka kuruyoruz. Amerika Birleşik Devletleri’nin buna sahip olmaması gerektiğini düşünen herkes doğrudan benimle iletişime geçebilir.”

Rakip Citigroup’un CEO’su Jane Fraser, anlaşmayı bir kargaşa döneminden sonra sektördeki son büyük belirsizlik kaynağını çözdüğü için selamladı.

Fraser bir konferansta “Bölgesel ve küçük bankaların hepsini büyük bir sorunu varmış gibi karalamayalım” dedi.

“Bu küresel mali kriz değil, bu tasarruf ve kredi krizi değil. Stres olacak ama nerede olduğunu hedefleyelim.”

Artan fiyatlar

Küresel bankacılık, Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın Mart ayında kapanmasından etkilendi. ABD’li borç verenlerden gelen mevduat kaçışı, Federal Rezerv’i piyasaları istikrara kavuşturmak için acil önlemlerle müdahale etmeye zorlarken, İsviçre Credit Suisse (CSGN.S) kefaletle serbest bırakılmak zorunda kaldı. UBS rakibi (UBSG.S) tarafından. Bu başarısızlıklar, kripto para birimi odaklı Silvergate’in gönüllü olarak tasfiye edilmesinden sonra geldi.

Bazıları, bankacılık sektöründeki krizin temel nedenini, yıllardır aşırı gevşek para politikasını ve ardından ABD Merkez Bankası’nın geçen yıl içinde ani bir tersine çevirmesi ve hızlı faiz artırımını suçladı.

dedi Great Hill Capital Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdürü Thomas J. Hayes.

Konuya yakın kaynaklar, JPMorgan’ın aralarında finansal hizmetler grubu BNC ve Pazar günü ABD’li düzenleyiciler tarafından düzenlenen bir müzayedede nihai tekliflerini sunan Citizens Financial Group Inc.’in de bulunduğu birkaç ilgili alıcıdan biri olduğunu söyledi.

JPMorgan, bankanın tüm mevduatlarını üstlendiğini ve onu desteklemeye yardımcı olmak için Mart ayında Birinci Cumhuriyet’e yatırılan büyük bankalardan gelen 30 milyar $’ın 25 milyar $’ını geri ödeyeceğini söyledi.

Bankanın sekiz eyaletteki iflas eden 84 ofisinin Pazartesi gününden itibaren JPMorgan Chase Bank şubeleri olarak yeniden açılacağını da sözlerine ekledi.

(Kapak) New York’tan Saeed Azhar, Nupur Anand ve Tatiana Pautzer tarafından. Stephen Coates ve Kirsten Donovan tarafından kurgu

Standartlarımız: Thomson Reuters Güven İlkeleri.